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"Cobrado" incluye las facturas a clientes ya pagadas + las autofacturas de banco del periodo.
Cobrado − gastos (mes)
—
IVA a liquidar (mes) · pendiente
—
IRPF retenciones (mes)
—
Pendiente de cobro (hoy)
—
Conciliación bancaria
Sin conectar
"Cobrado − gastos" NO es el beneficio del mes, y por eso ya no se llama "Resultado neto": mezcla dos formas de contar. Arriba resta lo que has cobrado (dinero que ha entrado), y abajo lo que has gastado por fecha de factura (haya salido o no). Un mes en el que facturas mucho y te pagan tarde sale en rojo aunque haya ido bien. Todavía no resta nóminas (no hay módulo de nóminas construido) ni cuenta con Enable Banking (por eso "Conciliación bancaria" no tiene número — en cuanto se conecte, aquí se verá el % de movimientos vinculados). IVA a liquidar está en blanco a propósito: Dream Nest tiene ingresos exentos (intermediación) y con IVA (bancos, tasadora), así que el IVA de los gastos sólo se deduce en parte — la regla de prorrata, pendiente de construir. Antes salía un número que daba a entender una devolución que no existe.
Requieren acción
Requieren acción
Cargando...
Alertas y cobros
Cargando...
Producción mes a mes
Evolución mensual · 2026
NuevasPostventaVolumen (€k)
Por banco · pipeline
Operaciones por banco
Postventa firmada
Pipeline
Operaciones por estado
Equipo
solo admin
Operaciones por asesora
Volumen por asesora
Postventa por asesora
Bancos por asesora
Postventa firmada · reparto por entidad
Perfil de cartera
Nacionalidades
Provincias
Divisas
0
divisas
Tipo de residencia
Vivienda habitual vs. otras
Precio medio de compra
Por finalidad
Seguimiento
Cada expediente, qué toca, cuándo y de quién depende.
Tareas
Qué tiene que hacer cada una, de un vistazo
Cargando…
Calendario
Tus citas con clientes — y lo que hablasteis
—
Cargando el calendario…
Agenda
Tus tareas y recordatorios — todo en un sitio
Atrasadas
—
Hoy
—
Esta semana
—
Completadas (7d)
—
Actividad reciente — todas las operaciones
Cargando…
Leads
Contactos nuevos que aún no tienen operación.
Nombre
Contacto
Método
Estado
Propietaria
Gestora
Fecha
Cargando leads...
Operaciones
Gestión de expedientes hipotecarios.
ID
Cliente
Provincia
Precio
Hipoteca
Propietaria / Gestora
Estado
Última acción
Cobro
Cargando operaciones...
Contactos y acciones comerciales
Cada persona, en qué punto está y qué toca hacer ahora. Las relaciones se cuidan una a una.
Cargando contactos...
🗒️ Chuleta
Cargando…
🌱 Seguimiento comercial
📋 Datos de contacto
✏️ Editar contacto
🏷️ Categorías y etiquetas
📁 Operaciones vinculadas
🧩 Servicios adicionales
Cambio de divisas, alquileres, tasación, seguros... con o sin hipoteca de por medio.
📝 Historial: qué se hizo, quién y cómo
📋 Tareas pendientes
Módulo de tareas — próximamente
Contabilidad
Ingresos, gastos, impuestos y comisionamiento — de un vistazo.
Cobrado − gastos (periodo)
—
IVA a liquidar (periodo) · pendiente
—
IRPF retenciones (periodo)
—
Pendiente de cobro (hoy)
—
Conciliación bancaria
—
📄 Facturación
Emitida + autofacturas de banco
—
facturado en el periodo
🧾 Gastos
Operativos + comisionamiento
—
gastado en el periodo
🏦 Movimientos bancarios
Enable Banking + conciliación
—
bancos conectados
🤝 Comisionamiento
Por operación — entra en cada una
—
operaciones firmadas este año
👥 Nóminas
Sueldos del equipo, por persona y mes
Ver nóminas →
📋 Impuestos (303 / 111 / 200)
IVA, retenciones y Sociedades, calculados solos
Ver impuestos →
Facturación
Centro de control de facturación. Emite, anula, consulta y exporta.
Facturado este mes
—
Cobrado este mes
—
Pendiente cobro
—
Próximo número
—
FIN · HONORARIOS
—
ANT · ANTICIPOS
—
SUE · OTROS SERVICIOS
—
BCO · AUTOFACTURAS BANCO
—
Nº
Tipo
Fecha
Cliente
Operación
Total
Estado
Acciones
Cargando facturas...
Nº
Tipo
Fecha
Cliente
Total
Estado
Acciones
Nº Abono
Fecha
Cliente
Factura origen
Importe
Motivo
Nº
Tipo
Fecha
Cliente
Total
Acciones
Comisiones que los bancos nos pagan. No son facturas de Dream Nest — son documentos del banco, así que viven aparte y nunca entran en tu numeración ni en la cadena VeriFactu.
Fecha
Banco
Nº factura
Importe
Sin asignar
Operaciones pagadas
Estado
Acciones
Cargando…
Nueva autofactura de banco
📎
Arrastra aquí la autofactura del banco
PDF o imagen · Clara la lee sola, tú no rellenas nada a mano
¿Este banco no desglosa clientes en la propia factura?
Algunos bancos (p.ej. CaixaBank) mandan el listado de clientes en un documento aparte. Súbelo aquí — opcional.
📎 Arrastra aquí los documentos de desglose de clientes — puedes soltar varios a la vez (opcional) Para bancos que no desglosan en la propia autofactura, como CaixaBank. Cada documento suma sus clientes a los que ya haya.
Vincular a operaciones
Quedan importes sin asignar
No es un error. Una autofactura de banco suele incluir varios clientes y conceptos que no son de ninguna operación (seguros, apertura de cuenta…). Dinos qué son estos y seguimos.
Registrar propuesta de banco
📎
Arrastra aquí la propuesta, FEIN, pantallazo o denegación
PDF o imagen — Clara identifica sola de qué tipo es
Vinculaciones
Independiente de lo que diga el banco — esto es lo que decidimos nosotros hacer con la propuesta.
Nueva factura
Tipo y operación
Datos del cliente
Fechas
Conceptos y líneas
Honorarios = % sobre hipotecaHipoteca: —
Impuestos y totales
Subtotal0,00 €
IVA0,00 €
IRPF retención0,00 €
TOTAL0,00 €
Notas internas
Crear abono
Vas a crear un abono (factura rectificativa) de:
Comisiones
Control de pagos a colaboradoras internas y externas.
Op.
Cliente
Firma
Banco
Hipoteca
Fee DN
Colaboradora
% INT
Importe INT
T1
T2
Factura
Externo
Para Dream Nest
Gastos
Registro, seguimiento y exportación de gastos de la empresa — operativos y de comisionamiento.
Corregir vinculación histórica de Gastos
Cargando…
Total período
—
IVA soportado
—
IRPF retenido
—
Nº gastos
—
GASTOS OPERATIVOS
Oficina, software, profesionales, seguros, marketing... no vinculados a una operación
—
COMISIONAMIENTO
Comisiones a colaboradores internos (T1+T2) y externos, vinculadas a una operación
—
Fecha
Nº Factura
Tipo
Proveedor
Concepto
Categoría
Base
IVA%
IVA
Total
Pago
Estado
TOTALES
—
—
—
Desglose por categoría
Registra gastos para ver el desglose.
Retenciones IRPF por proveedor (modelo 111/190)
Los proveedores con retención IRPF aparecerán aquí.
Nuevo gasto
📄
Arrastra aquí una factura o ticket
o haz clic para seleccionar · PDF, JPG, PNG
⏳
Clara leyendo documento…
La parte de la factura que no lleva IVA (suplidos, tasas…). Se suma al total, sin IVA ni retención. Si no hay, déjala vacía.
Base
0,00 €
+ IVA
0,00 €
– IRPF
0,00 €
+ No sujeto
0,00 €
Total a pagar
0,00 €
🔗Posible comisión de colaborador
Inteligente pero nunca rígido — puedes ignorar esta sugerencia y guardar como gasto normal.
📥 Importar facturas
📎
Arrastra aquí todas tus facturas del mes
PDF, JPG, PNG · Clara leerá cada una por separado
Procesando 0/0…
📋 Exportar para contable
Ingresos (facturas emitidas + comisiones de bancos cobradas), gastos y movimientos bancarios del periodo que elijas —trimestre, mes o año—, con desglose de IVA e IRPF (modelo 111/190).
Enviar por email al contable
¿Qué quieres mandar de este periodo? (todo marcado por defecto)
Nunca se envía nada sin que lo veas primero — revisa y, si quieres, edita el texto antes de confirmar.
🔍 Comprobar numeración de facturas
📋 Firmadas sin FEIN subida
🔍 Diagnóstico de reparto
Movimientos bancarios
Saldos y movimientos de las cuentas de empresa. Los bancos conectados se actualizan solos; los demás se pueden traer subiendo el extracto.
📄 Extracto en Norma 43
Conciliación
—
Movimientos sin vincular
—
Total movimientos
—
Bancos conectados
—
Fecha
Banco
Concepto / contraparte
Importe
Saldo tras mov.
Estado
Nóminas
Sueldos del equipo — bruto, IRPF retenido y neto por persona y mes.
Arrastra aquí las nóminas del mes
Varias a la vez. Se leen una a una y tú confirmas cada una antes de guardar.
🎯 Prima por objetivos
Elige un mes y pulsa Calcular. No se envía nada hasta que tú lo digas.
Impuestos
Modelo 303 (IVA), 111 (retenciones) y 200 (Sociedades) — calculados de los datos reales del sistema.
Anexo de Consultoría
En la Consultoría puede ir de las dos formas según el caso. Lo que elijas aquí es lo que usará la factura.
Nómina
📎 Arrastra aquí la nómina (PDF o foto) y se rellena sola —
No se suma ni se resta: el bruto ya la incluye. Sirve para poder saber después cuánto de ese bruto era prima.
Control financiero
Gastos vs ingresos, rentabilidad, previsión fiscal y alertas.
Ingresos vs gastos por mes
Gastos por categoría
Previsión fiscal
Rentabilidad por trimestre
Trimestre
Ingresos
Gastos
Margen
%
Colaboradores
Directorio de colaboradores, aportadores y profesionales vinculados.
Envíos a bancos
Este módulo vive dentro de cada operación, no aquí: abre una operación → pestaña "Bancos" → sección "Envíos a bancos" (CC/BCC, reenviar tal cual, historial por operación).
Módulo CMR_4 · Estado 7733 · Intermediario ICI E156 · Valores en euros enteros
Histórico de reportes
Semestre
Fecha generación
Fecha presentación
Operaciones
Importe financiado
Comisiones
Estado
Cargando…
Comunicaciones
Módulo en desarrollo — Fase 8
Informes
Opinión de los clientes sobre el dossier y el proceso de solicitud
Cargando…
Configuración
Parámetros y plantillas del sistema
Salud del sistema
Si el CRM va lento o no te deja entrar, mira aquí primero.
Pulsa «Comprobar» para verlo.
Comprobaciones del sistema
Mantenimiento, diagnósticos y puestas en marcha. No hace falta mirarlo si todo va bien.
abrir ▾
Tareas y avisos automáticos
Lo que el sistema hace solo cada día. «Activar» se pulsa UNA vez.
El cajón y las sesiones
Si el CRM no deja entrar a nadie, el problema casi siempre está aquí.
Comprobar y diagnosticar
Sólo miran. Ninguno de éstos cambia nada.
Migración a la base
Cada uno sube un módulo a la base y activa su comprobación diaria.
De una sola vez
Ya cumplieron su función. Se quedan por si hiciera falta repetirlos.
Camino rápido
Trae los datos directamente, sin pasar por Google.
Solo afecta a este navegador — las demás no se enteran.
Si algo fallara, vuelve solo al camino de siempre.
👆 Qué se usa de verdad
Cuenta los botones que pulsas, sólo dentro de este navegador.
No manda nada a ningún sitio, no añade ni una llamada al servidor y no
guarda ningún dato de clientes — sólo el nombre del botón y cuántas
veces. Déjalo un par de semanas y tendremos la lista de verdad de lo que
sobra, en vez de adivinar.
📊 Migración a la base nueva — estado real
Cada módulo necesita una racha de días seguidos sin diferencias antes de poder
confiar en él. Se comprueba solo cada noche a las 6:00.
Pulsa "Comprobar ahora" para ver el estado.
Lectura automática de documentos
Cuando subes documentos, Clara los lee sola sin que pulses nada.
Si da problemas: apágalo aquí y vuelves a leer a mano con el botón "Leer pendientes".
Análisis automático tras leer
Después de leer los documentos, Clara espera 3 minutos y, si no subes más, analiza el expediente sola.
Si da problemas: apágalo aquí y analizas a mano pulsando "Analizar con IA".
Novedades en pruebas
Lo nuevo que estamos construyendo lo ves sólo tú.
Ioana y Mónica siguen con el CRM de siempre hasta que tú digas que funciona.
Si algo se rompe y Nestia no está: apágalo aquí y vuelves
al CRM de siempre al instante. No necesitas esperar a nadie.
Ver el último error del servidor
Cuando salga un aviso de "el servidor no ha contestado", entra aquí y dale.
Enseña lo que dijo Google, con sus palabras, para poder arreglarlo
en vez de adivinar. No cambia nada ni manda nada a ningún sitio.
Versión publicada: —
· si no coincide con la que te diga Nestia, refresca (Ctrl+F5 en Windows, ⌘+⇧+R en Mac).
¿Ve cada una solo lo suyo?
Entra en la base como cada asesora y comprueba, tabla por tabla
(documentos, firmas, análisis, titulares…), que no ve ni una fila de una
operación que no sea suya. No cambia nada.
Herramientas de una sola vez — traer lo antiguo a la base. No hacen falta en el día a día.
Poner los datos revisados antiguos en la base
Son los datos que ya has dado por buenos — los que quitan el aviso
“revisar por Clara”.
Los que revises a partir de ahora ya van solos.
No urge y no rompe nada: mientras no lo hagas, se siguen
viendo igual, sólo que tardando lo de antes.
El primer botón sólo cuenta, no toca nada.
🔔 Vigilancia del camino de entrada de clientes
Comprueba cada 3 horas que la solicitud, el enlace de documentación y el
dossier siguen funcionando — y que las solicitudes nuevas llegan a la base.
Es lo único que, si se rompe, no da la cara: el cliente recibe
su dossier y su enlace igualmente, y en el CRM no aparece nada.
Sólo te escribe si algo va mal. Si todo está bien, no dice nada.
Traer a la base las operaciones que falten
Para cuando una solicitud entra y no aparece en el CRM: está en la hoja
pero no llegó a la base, y el CRM lee de la base.
Las nuevas a partir de ahora ya van solas — esto es sólo para las que
se quedaron por el camino.
No rompe nada: la hoja no se toca y copiar dos veces no duplica.
Estado de la migración
Contactos privados, también en la hoja
Contactos que faltan en la base
La copia de Google
Cargando…
>
Plantillas de documentos
Crea y edita plantillas para enviar a firma. Usa etiquetas para rellenar datos automáticamente.
Plantillas de email
Plantillas de correo reutilizables para Comunicaciones. El cuerpo lleva solo texto con formato (negrita, listas, enlaces). La firma de cada asesora y el logo se añaden automáticamente al enviar — no incluyas imágenes en el cuerpo.
Fichas de bancos
Condiciones, contactos, comisionamiento y política de riesgos de cada entidad. Solo visible para administración.
Cargando bancos…
Selecciona un banco de la lista o crea uno nuevo para ver y editar su ficha.
Colaboradores y retribución
Gestión de colaboradores internos (asesoras) y externos (aportadores). Configura fiscalidad y esquema de retribución.
Regla de oro: Dream Nest siempre se queda con un mínimo del 30% del cliente. Cliente DN: colaboradora interna 30% cliente + 30% banco · Cliente colaboradora: 70% cliente + 70% banco. Colaboradores externos: cobran solo de la parte cliente. Si es cliente de la colaboradora, su comisión se descuenta del 70% de ella.
Usuarios y permisos
Gestión de acceso al CRM. Cada usuario recibe un código OTP por email para acceder.
Roles disponibles:Admin Todo sin restricciones ·
Co-Admin Igual que admin ·
Asesora Solo sus operaciones/leads/contactos + herramientas ·
Solo lectura Ve pero no edita
Medios de pago
Cuentas bancarias, tarjetas y otros medios. Se usan en Gastos, Comisiones y Facturación.
Nuevo medio de pago
Solicitud de clientes
Qué solicitud ve quien entra por la dirección de siempre y por los enlaces de cada asesora. La otra no se borra: se puede volver a ella en cualquier momento, y el cambio se nota en un minuto.
Modelos de Inteligencia Artificial
Elige qué modelo usa cada módulo. Modelos más potentes = más caros. Los cambios se aplican inmediatamente.
Referencia de precios (por millón de tokens, junio 2026): Haiku 4.5 $1 entrada / $5 salida — ideal para chat y tareas simples Sonnet 4.6 $3 / $15 — equilibrio calidad-precio, bueno para análisis Opus 4.8 $5 / $25 — máxima calidad, reservar para lo crítico
Cargando configuración…
Encuesta de feedback al cliente
Comprueba si el "reloj" que manda la encuesta 24h después del dossier está encendido, y si hay envíos atascados.
Tablas nuevas de Supabase
Comprueba si ya ejecutaste las migraciones 020-030 (Consentimientos, Tareas, Gastos, Bancos, Facturas, Banco de España, Noticias, Documentos, Plantillas, Firmas).
Cola de sincronía (velocidad)
Gastos, Documentos y Comisiones ya no esperan a Supabase al guardar — se ponen en cola y se sincronizan cada 10 min aparte. Instala el reloj UNA vez (si ya está instalado, no pasa nada por pulsarlo otra vez).
Vista previa rápida de documentos antiguos
Rellena el enlace directo de Drive en los documentos subidos antes de que se guardara automáticamente, para que abran rápido en vez de tardar hasta 20 segundos. No toca los que ya lo tienen.
Documentos con nombre antiguo (sin renombrar)
Cuenta cuántos documentos se quedaron con su nombre de subida original (antes del renombrado automático). Solo informa — renombrarlos de verdad requiere volver a leerlos con Clara, uno a uno, con coste de IA.
Datos del contable / gestoría
Email y nombre de la persona a la que se envían las facturas y documentos contables. Lo que pongas aquí se usará automáticamente en los envíos de gastos y facturas.
Acceso y seguridad
Gestión de PINs de acceso a DN Contactos (app móvil). Cada asesora tiene su PIN personal de 6 dígitos.
Funcionamiento: Las asesoras crean su PIN la primera vez que abren la app. Tras 5 intentos fallidos se bloquea 30 minutos.
La sesión dura 30 días sin tener que volver a introducir el PIN. Resetear PIN: Si una asesora olvida su PIN, puede pulsar "He olvidado mi PIN" en la app — recibirá un código por email. O tú puedes forzar el reseteo desde aquí.
Cargando…
Nueva plantilla
Escribe el texto. Pulsa los botones de etiqueta para insertar campos que se rellenarán con datos del cliente.
Vista previa del documento
Nuevo usuario
Es el color de sus cosas en todo el CRM (Tareas, Seguimiento, Agenda, Calendario y listados). Cada una cambia el suyo; administración, el de cualquiera. Se guarda al momento.
✉️ Firma de email
Estos datos aparecen en la firma de los emails que envía esta persona. Las redes sociales solo se muestran si tienen enlace.
Si no subes una específica, se usará la foto de perfil.
⭐ Reseñas
Pedir la reseña siempre es manual (tú decides cuándo, la firmas tú). Esto es solo el 2º y 3º recordatorio, por si el cliente no contesta — actívalo solo si quieres que el sistema los mande solo, a los 3 y 7 días.
Nuevo colaborador
🔗¿Ya existe en Contactos?
Datos personales
Visibilidad
Datos fiscales y de facturación
Esquema de retribución (solo aplica a internos y aportadores)
Cliente aportado por esta persona
Cliente aportado por Dream Nest
% por defecto sobre parte cliente
Aportadores externos cobran solo de la parte cliente. Aquí defines el % por defecto que aparecerá en operaciones. Editable por operación.
Acuerdo / contrato
Documentación y cumplimiento normativo
Control de documentación regulatoria obligatoria (LCCI, ICOI, formación, seguros).
Datos bancarios y foto
Nueva comunicación
Adjuntar formularios prerrellenados
Los formularios se generarán con los datos de la operación y se adjuntarán automáticamente al email.
Idioma Sabadell:
Nueva plantilla de email
Idioma:Cada plantilla guarda todos los idiomas. La asesora elige cuál usar al enviar.
El logo, la firma de la asesora y los avisos legales se añaden automáticamente al enviar. No insertes imágenes aquí.
Herramientas
Herramientas profesionales Dream Nest
🏦
Simulador hipotecario
Cuotas, amortización, provisión, DTI
📋
Formularios bancarios
Próximamente
📝
Borradores contratos
Arras, POA, mandato
💱
Conversor divisas
Próximamente
🪺
El Nido
Corregir · Construir · Crear · Crecer
📰
Noticias
Histórico e imagen del día · valora con estrellas
🏠
Hipoteca vs Alquiler
Simulador para colaboraciones con inmobiliarias y promotoras
Simulación para
Simulador hipotecario
Mayo 2026: 2.81%
Cuota periodo 1
—
Cuota periodo 2
—
Total intereses
—
Coste total
—
Comisiones de cancelación anticipada
Máximos legales LCCI. Editables si el banco ofrece mejores condiciones.
Tabla de amortización
Provisión de fondos
Vinculaciones bancarias
Producto
Coste €/año
Bonif. %
Contratar
Seguro de vida
Seguro de hogar
Plan de pensiones
Tarjeta de crédito
Domiciliación nómina
Domiciliación recibos
Sistema de alarma
Protección de pagos
Ratio de endeudamiento (DTI)
Comparador de ofertas bancarias
Banco 1
Banco 2
Banco 3
Banco
Tipo (F/V/M)
TIN (%)
TAE (%)
Plazo (años)
Com. apertura (%)
Com. cancelación (%)
Vinculaciones €/año
Vincul. a contratar
Cuota
Coste total hipoteca
Coste real (+ vincul.)
—
Abiertas
—
🔧 Corregir
—
✨ Crear + 🏗️
—
Resueltas
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Gestionar entrada
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Editar texto
📝 Respuesta de Nestia — solo tú la ves, no quien reportó
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Aviso legal Este documento es una simulación orientativa con cálculos automáticos aproximados. No constituye una oferta vinculante, asesoramiento financiero ni aprobación bancaria. Los importes pueden contener errores y deben verificarse. Las condiciones definitivas dependerán del análisis del banco, la documentación, la tasación y las condiciones de mercado. Los tipos de interés y condiciones utilizados son referencias indicativas y pueden no coincidir con las ofertas reales de las entidades. Dream Nest Consultants S.L. — Intermediario de Crédito Inmobiliario — Banco de España Reg. E156
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ENES
WhatsApp manda la noticia completa (titular, subtítulo y cuerpo) y te descarga la imagen para que la arrastres al chat. X e Instagram usan el texto corto preparado para redes, con sus hashtags. Instagram y Facebook no dejan rellenar la publicación desde fuera de su app: ese botón descarga la imagen Y copia el texto a la vez, para pegarlo allí.
¿Quieres ver más noticias?Ver todas →
Nueva operación manual
Cliente nuevo por documentos
Suelta aquí lo que te haya mandado el cliente (nóminas, pasaporte, contrato...). Clara crea la operación y rellena lo que pueda leer con claridad — revisa el resumen antes de abrirla.
Arrastra aquí los documentos, o haz click para elegirlos
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Elige qué operaciones incluir — no tiene por qué coincidir con lo que tienes filtrado en pantalla ahora mismo.
Añadir solicitante
Añadir un solicitante adicional a esta operación.
También puedes enviar un link al co-solicitante para que rellene sus datos directamente.
Fusionar operaciones
Combinar los solicitantes de otra operación con la actual. Los datos del solicitante de la otra operación se añadirán como solicitante 2.